L’association Step, un réseau d’experts spécialisé dans la gestion du patrimoine de riches familles internationales, a organisé sa première conférence en Principauté autour des mutations de leur profession.
« La profession de conseiller de famille fortunée se développe. » Un constat dressé par Maurizio Cohen, président de l’antenne monégasque de Society of Trust and Estate Practitioners (Step). « Les résidents monégasques, fortunés et cosmopolites, ont besoin d’un conseil », estime Maurizio Cohen. « Il y a une internationalisation grandissante des familles, et Monaco est international », confirme Daniel Lehmann, président de Step Europe. C’est en toute logique que ce réseau professionnel de plus de 20 000 membres à travers 100 pays — dont 1 000 à Monaco — a choisi la Principauté pour sa première conférence internationale. Elle a réuni plus de 200 professionnels les 4 et 5 février à l’hôtel Hermitage. Objectif : s’informer et se former sur le rôle de conseiller dans l’organisation, le développement, la protection et la transmission de leur patrimoine à travers les générations.
« Transparence »
De l’aveu de ces experts, l’installation physique de la famille dans des endroits intéressants est primordiale. Et grâce à sa fiscalité, à sa sécurité et à sa centralité, l’attractivité de Monaco ne faiblit pas. « C’est l’une des destinations préférées en Europe pour les familles. » Même depuis « les nouvelles règles de transparence » et « les accords d’échanges d’informations », note Maurizio Cohen. « Avant, des structures plus ou moins simples se montaient en off-shore, sans se préoccuper des contraintes juridiques », résume cet expert. Avec l’on-shorisation, Monaco reste « la place financière la plus importante au monde », surenchérit Edward Buckland, président de Step Worldwide.
Succession
La force de Step est de réunir au sein d’une seule entité un réseau de compétences juridiques, fiscales ou financières : experts-comptables, notaires, avocats, banquiers, investisseurs… « Une seule personne ne peut pas avoir toutes ces compétences », explique Maurizio Cohen. Surtout que le métier se complexifie. « La famille traditionnelle est en train de changer. Il y a différentes familles et différents types de juridictions », constate-t-il. Et ce malgré « le nouveau règlement européen sur les successions internationales », qui vise à simplifier les démarches. Face à cette évolution, le président de Step Monaco se dit favorable au projet de loi sur les multi family offices, actuellement sur le bureau du Conseil national. « L’ouverture de la place aux nouveaux résidents et à de nouvelles compétences est souhaitable. Cela donnera plus de possibilité et n’enlèvera rien à ce qui est déjà en place. »
